FIDULINK Услуга за апликација за лиценца за електронска институција за пари во Литванија (EMI лиценца)

Вие сте актер во финансискиот свет, имате искуство во финансиската област и сакате да отворите своја сопствена ЕМИ (Институција за електронски пари). Можеме да ви помогнеме да добиете се што сакате. Нашата услуга FIDULINK разви специјални решенија за EMI (Electric Money Institution).

Еве кои услуги ви ги нудиме, за да бидете целосно автономни веднаш штом ќе ја добиете лиценцата.

Нашата фирма е специјализирана за формирање компанија во Литванија за претприемачи од целиот свет. Со нашето искуство од повеќе од 10 години услуги за создавање компании, го олеснуваме животот на претприемачите, нудиме ефективна и брза професионална грижа во различни комерцијални и финансиски операции за локални и странски компании. Можеме да обезбедиме и правна помош на нашите клиенти за развој и имплементација на нов бизнис во Литванија.

Нашите области на пракса се: Формирање на компании; Сметководство (партнер); Секретар на службата за спроведување на сите административни процедури; Спојувања и превземања; Распуштање; Банкарско воведување преку нашата мрежа на банкарски партнери; Лиценца за електронски пари, лиценца за установа за плаќање; Лиценциран оператор за размена и провајдер на паричник за криптовалути.

Во оваа статија ќе зборуваме за различните услуги што ги нуди FIDULINK за ​​сите претприемачи заинтересирани да основаат сопствена платежна институција.

• Зошто да ја изберете Литванија за да ја создаде својата Институција за електронски пари (ЕМИ)?
• Зошто да го изберете Fidulink за создавање на вашата институција за електронски пари?
• Чекор I: Инкорпорирање на вашата UAB (Одговорно друштво) Limited во Литванија
• Чекор II: Подготовка на документи во согласност со барањето за лиценца за електронска институција за пари во Литванија
• Чекор III: Застапување од страна на адвокат на ФИДУЛИНК во текот на целата постапка за добивање на лиценцата за плаќање

Заинтересирани за нашите решенија, читајте понатаму… Со задоволство ќе ве придружуваме сега за да добиете овластување како EMI (Институција за електронски пари)

Можете да не контактирате директно преку е-пошта agent@fidulink.com или да ја посетите нашата веб-страница www.fidulink.com

Зошто да ја изберете Литванија како земја на регистрација на нејзината институција за електронски пари

Литванија сега станува првиот центар во однос на бројот на институции за електронски пари во Европа и сака да стане првиот финтех центар во Европа. Ова е местото каде што треба да се биде. Ова е точното место да се биде.

Нашата услуга е меѓународна, преку искуство видовме дека има повеќе потешкотии при добивање лиценца во други земји од Европската Унија, јурисдикциите (земјите) се двоумат и ги даваат овластувањата на најискусните, и покрај барањата, доколку досието е целосна и усогласена. Причините за ова двоумење се однесуваат на недостатокот на квалификуван персонал во други јурисдикции освен во Литванија за да ги надгледува EMI (Институции за електронско плаќање).

Во Литванија, датотеката е слична на оние што се бараат во другите земји, кои се доста сложени, но ние сме тука да ве ослободиме од оваа задача која одзема многу време. Трнот ти го вадиме од рака, затоа што ја знаеме процедурата внатре кон надвор.

Чекор I Устав на вашата компанија UAB (одговорна компанија во Литванија)

Ние сме присутни да ве придружуваме од создавањето на вашата компанија, еве го пакетот што го нудиме за создавање на вашата институција за плаќање електронски пари.

• Консултации за регистрирање на вашиот UAB во Литванија
• Подготовка на полномошно (овластување) за да ве застапува во текот на процесот на основање на вашата компанија UAB во Литванија
• Формирање и верификација на збир на документи потребни за регистрација на вашата компанија UAB во Литванија
• Отворање на акумулативна сметка (scrow account) за капиталниот депозит (2500 €) што треба да го направи клиентот, сумата е блокирана додека не се отвори тековната сметка на вашата UAB компанија. во Литванија
• Добивање сертификат за капитален депозит при уплата на капитал од страна на клиентот
• Подготовка и пополнување на сите потребни документи за Избор на стопански дејности според централниот регистар во Литванија
• Регистрирана адреса 1 година (правна адреса на седиштето) на вашата компанија UAB во Литванија
• Застапување на клиентот кај нотар, Патување кај нотар, потпис на статутот во ваше име благодарение на обезбеденото полномошно*
• Нотарски такси (според минимум капитал од 2500 евра) Повисоки капитални дополнителни нотарски такси што се плаќаат од вас
• Застапување на клиентот во суд (регистар), со ПОА*
• Владини такси за инкорпорирање на вашата компанија UAB во Литванија
• Застапување на клиентот во банка – Воведување на Assistance Bank – Патување отворање жиро сметка кај ПОА. ако е избрана опција
• Електронски документи на компанијата (pdf) на вашата компанија UAB во Литванија
• Посветен агент за 1 година

Чекор II: Подготовка на комплетната датотека во согласност со барањето за лиценца за овластување на вашата институција за електронски пари (EMI) во Литванија

За да ве информираме за различните типови на компании со лиценца за електронски пари, ве молиме прочитајте ја нашата статија на оваа тема со кликнување на копчето подолу:

Со опцијата ПРЕМИУМ, од ФИДУЛИНК, се грижиме за се, подготовка на датотеката во согласност со барањето за лиценца и вашиот проект. Благодарение на неколку интервјуа и прашалници, ја пишуваме специфичната датотека на вашата компанија UAB за добивање на барање за лиценца за да стане институција на електронски пари во Литванија, еве ги документите што ги подготвуваме за вас, а кои се вклучени во сетот документи во согласност со вашиот проект EMI и во согласност со апликацијата за лиценца EMI во Литванија.

Како се одвива постапката за добивање лиценца EMI (Институција за електронски пари) во Литванија?

Овластување на институција за електронски пари (ЕМИ)

Законот на Република Литванија за институциите за електронски пари (во натамошниот текст „Закон“) предвидува дека „електронски пари“ значи парична вредност претставена со побарување кон издавачот што се издава по приемот на парични средства (во натамошниот текст „средства“ ) од страна на издавачот на електронски пари на физичко или правно лице и ги има следните карактеристики:

• складирани електронски (вклучително и магнетно);
• се издава заради извршување платни трансакции;
• го примаат други лица освен издавачите на електронски пари.

За да се прифатат пари од клиентите во електронскиот домен и да се чуваат на платежни сметки за релативно долг временски период, со издавање електронски пари и потоа да се впаричат, прво треба да се стане издавач на електронски пари. (ова може да го направат само кредитните институции, институциите за електронски пари (ЕМИ) и одредени други институции).

Треба да се напомене дека законот предвидува дека на ЕМИ им е дозволено не само да издаваат електронски пари во Република Литванија и/или други земји-членки, туку и да ги обезбедуваат услугите наведени во член 5 од Законот на Република Литванија за плаќања (обезбедување платежни услуги, на пр. издавање и/или стекнување платежни инструменти, трансфер на пари и други услуги). Поради оваа причина, ЕМИ (Институција за електронски пари) во Литванија се разликува од платежната институција по тоа што ЕМИ (Институција за електронски пари) во Литванија може да држи средства од клиенти, додека платежните институции не можат.

Овластување на институција за електронски пари да врши ограничени активности во Литванија

Со цел да се воспостави поволна средина за литвански и странски стартапи, имплементиран е посебен проект на лиценцирање EMI ​​(Институција за електронски пари) во Литванија за вклучување во ограничени активности со цел да се олесни пристапот на новите учесници на литванскиот пазар и подоцна , по добивањето лиценца за редовно работење, и на пазарот на Европската економска зона. Фундаменталната разлика помеѓу ЕМИ (Институција за електронски пари) што врши ограничени активности и традиционална ЕМИ е тоа што ЕМИ што врши ограничени активности не подлежи на минималниот потребен почетен капитал; сепак, лиценцата на институција за електронски пари за вклучување во ограничени активности важи само во Република Литванија. За да добиете лиценца за ЕМИ, мора да имате капитал од 350 евра; сепак, оваа лиценца го овластува обезбедувањето услуги за издавање и откуп на електронски пари, дистрибуција и плаќање во други земји-членки на ЕУ, како и по спроведување на процедура за известување.

Процес на овластување

Пристапот на Банката на Литванија кон процесот на лиценцирање за ЕМИ, како и за други институции, е максимално отворен и вообичаено започнува долго пред да се поднесе барање за лиценца до неа. Ги охрабруваме сите апликанти кои активно бараат лиценца за EMI да контактираат со нас што е можно поскоро за да можеме да разговараме за нивниот процес на планирање и да помогнеме да одредиме кои финансиски услуги треба да бидат лиценцирани. Ова ни овозможува појасно да го објасниме процесот на овластување и што значи тоа, нашите барања, барања, очекувања и сите други главни аспекти кои можат да влијаат на процесот на овластување.

Законски рок

Законите предвидуваат дека барањето за одобрување IME мора да биде оценето во рок од: 1) 7 месеци до 1 година месеци од презентирањето на соодветните и доволно информативни документи; 2) кога сите документи не се доставени или се доставени со недостатоци, во дополнителен рок од 3 месеци по доставувањето на дополнителните документи и информации што ги бара контролната служба.

Прва средба со претставници на Банката на Литванија

Банката на Литванија, знаејќи дека правните акти што го регулираат процесот на лиценцирање можеби не им се секогаш јасни на новодојдените во финансискиот сектор и искусни специјалисти за EMI, ги охрабрува апликантите за лиценца за EMI да се обратат до Банката од Литванија. Литванија во рана фаза. Банката ќе обезбеди подетални информации за процесот на овластување и барањата за потенцијалните (постоечки) IME.

Претставниците на компаниите кои учествуваа на предтендерските состаноци со претставниците на Банката на Литванија постојано ги истакнуваа предностите на овие состаноци, бидејќи тие не само што овозможија да се добијат одговори на прашањата што се поставуваат, туку и да се добие во директен контакт со специјалисти од Банката на Литванија. Целта на првичниот состанок е да се одговори на сите прашања што можеби се појавиле во фазата пред аплицирање и да се дознае какви лиценцирани финансиски услуги планира да обезбеди апликантот или каков тип на лиценца треба да аплицира. Учесниците на овие состаноци обично вклучуваат најмалку двајца специјалисти од Одделот за надзор на Банката на Литванија (кои обично одговараат на прашања за процесот на лиценцирање); сепак, било кој друг, на пр. може да се бара да присуствуваат и технички специјалисти.

За време на состанокот пред апликацијата, Банката на Литванија има за цел да разговара за следните точки:

• Кој е апликантот и за каков тип на субјект се работи?
• Кои се сопствениците и/или главните капитални инвеститори и која е нивната земја на потекло?
• Колку е напреден или развиен предлогот на апликантот? Во некои случаи, можеби е прерано да се одржи состанок.
• Дали кандидатот е дел од поголема група?
• Кој ќе биде одговорен за управување со бизнисот?
• Модел на финансирање на апликантот.
• Детали за производите/услугите, целните пазари, каналите на дистрибуција, ценовната политика и поврзаните регулирани активности што ќе бидат побарани.
• Извори на финансирање за ЕМИ (Институција за плаќање).
• Планирани нивоа на персонал.
• Главни одредби за аутсорсинг.

Ние веруваме дека процесот функционира добро ако горенаведените информации ни се доставуваат во форма на презентација пред првиот состанок. Затоа ги покануваме потенцијалните кандидати да одговорат на сите горенаведени прашања пред закажаниот состанок, односно да проверат дали се собрани сите потребни информации за да можат детално да се изразат на оваа тема и исто така да бидат подготвени да бидат предизвикани од сите аспекти. на нивните проекти. .

Клучни барања за основање или овластување ЕМИ (Институција за електронски пари).

Имајќи предвид дека во времето на овластувањето, Имајќи предвид дека во времето на овластувањето, ЕМИ (Институција за електронски пари) создадена или овластена мора да биде подготвена да ги исполни сите барања што и се наметнуваат, како оперативна ЕМИ (Институција за електронски пари), Банката на Литванија бара деталите за податоците да се веќе доставени во моментот на апликацијата.

Сепак, при оценувањето на критичните аспекти кои можат да ја одредат авторизацијата на IME, може да се разликуваат следните основни елементи:

Соодветност на доставените документи: поднесените документи мора да се усогласат со барањата на правните акти со кои се регулираат активностите на ЕМИ и нивната контрола; мора да се достават сите точни податоци утврдени во правните акти или дополнително побарани;
усогласеност со минималниот потребен капитал за EMI (институција за електронски пари): Според одредбите на Законот на Република Литванија за електронски пари и институции за електронски пари, EMI мора да има минимален почетен капитал од најмалку 350 евра и EMI ( Институција за електронски пари) вршење на ограничени активности не подлежи на ова барање. Просечното неподмирено салдо од последните 000 месеци електронски пари на ЕМИ (Институција за електронски пари) на која и е издадена лиценца за платежна институција за ограничени активности (кога не се врши никаква активност, предвидена во деловен план) не може да надмине 6 евра месечно, со исклучок на случајот предвиден во став 900.000 од член 7 од законот. Доколку се надмине овој лимит, институцијата мора, во рок од 12 дена од откривањето на овој факт, да поднесе барање до Банката на Литванија за доделување на EMI лиценца за неограничени активности;

Соодветноста и соодветноста на ЕМИ (Институција за електронски пари) и нејзините акционери или иматели на право на глас: субјектите кои имаат квалификувано учество во одобрениот капитал и/или право на глас на ЕМИ мора да бидат способни да обезбедат соодветно управување и претпазливост на ЕМИ (Институција за електронски пари), имаат доволно висока репутација и да бидат финансиски здрави (овластувањето на ЕМИ (Институција за електронски пари) да врши ограничени активности не подлежи на услови за добар углед и добар углед на акционерите или носителите на право на глас) ;

способноста и добриот углед на менаџерите на институцијата за електронски пари: раководителите на институцијата за електронски пари мора да имаат добар углед и да ги поседуваат квалификациите и искуството неопходни за правилно извршување на нивните должности.
оперативниот план мора да одговара на можностите на основачите на ЕМИ (Институција за електронски пари) (акционери или иматели на право на глас) да го спроведат, додека идната ЕМИ (Институција за електронски пари) мора да биде подготвена во моментот на одобрување да се обезбедат услуги за финансиски ресурси на безбеден и здрав начин.

Треба да се напомене дека, со оглед на потребата да се обезбеди здраво и разумно управување со ЕМИ (Институција за електронски пари), ЕМИ мора да има детална процедура за управување со активноста на издавање електронски пари, приспособена на природата, обемот и комплексноста на активностите на ЕМИ (институција за електронски пари), вклучително и организациска структура која овозможува да се обезбеди диференцијација на функциите и одговорностите и вертикално и хоризонтално со јасно дефинирани, транспарентни и конзистентни граници на одговорност, систем за идентификување, управување и следење ризици кои се појавиле или најверојатно ќе се појават, систем за управување со информации и систем за внатрешна контрола, вклучувајќи сигурни административни мерки и сметководствен систем.

Проценка на поднесените документи

Процесот обично вклучува верификација и евалуација од страна на голем број специјалисти од контролниот оддел и други структурни единици за да помогнат во формирањето заедничко мислење и донесување одлука за апликацијата. За време на периодот на евалуација, исто така, се случуваат:

редовна комуникација и средби со претставници на компанијата кандидат (по потреба);
презентација на согледувања од контролната служба, според која ЕМИ (Институција за електронски пари) мора да ги отстрани забележаните материјални дефекти. По барање за дополнителни информации или податоци, одлуката мора да се донесе во рок од 5 месеци до 1 година (за ЕМИ лиценца за вршење ограничени активности – во рок од 3 до 5 месеци) по приемот на дополнителните документи и податоци.

Времетраењето и нивото на преглед на документите зависи од бројот на активности што барателот планира да ги преземе, наведени во оперативниот план. Кога барањето не е побарано за сите услуги што можат да се обезбедат според лиценцата EMI, опсегот на дадените податоци мора да биде поограничен; затоа, евалуацијата би можела да биде побрза.

Сите апликанти за лиценца за EMI имаат директен пристап до специјалисти од Банката на Литванија, кои се експерти за проценка на поднесените документи. Ви стоиме на располагање да ги придружуваме апликантите во текот на процесот на овластување, да ги информираме за напредокот на процесот и да се стремиме да обезбедиме соработка помеѓу Банката на Литванија и учесниците на финансискиот пазар за време и потоа. процесот на овластување.

Документи и информации кои треба да се достават до Банката на Литванија за да се добие лиценца за ЕМИ

За да добие EMI ​​лиценца, компанијата мора да достави формулари со дополнителни документи до Банката на Литванија

Список на дополнителни документи што треба да се обезбедат:

Нашите надоместоци за утврдување на неговите документи (во согласност со барањето за лиценца и персонализирани во однос на вашиот проект) се 7000.00 €.

Документите што треба да ги обезбедите

• Документи за идентификација (Европа) (заверена копија од оригиналот)
• Валиден пасош (заверена копија од оригиналот)
  
• Фактура за главно живеалиште (струја, вода, интернет, извод од сметка, даночно известување) (заверена копија од оригиналот)
  
• Задолжително криминално досие (по нарачка)
  
• Да се ​​достават биографии од акционер, директор и одбор на тимот
  
• Задолжителна канцеларија за EMI лиценцата (ве придружуваме доколку е потребно брзо со нашиот партнер за брзо пребарување на вашата канцеларија)
  
• Службеник за усогласеност

Ние ви помагаме во сите чекори за да ја пронајдете вашата канцеларија и вашиот вработен во Службеникот за усогласеност.

* КОМПЛЕТ ДОКУМЕНТИ КОИ СЕ ОБЕЗБЕДИ КЛИЕНТОТ ЗА БАРАЊЕТО ЗА ЛИЦЕНЦА СО ИСКЛУЧУВАЊЕ НА ДОКУМЕНТИ ЗА ИДЕНТИТ или да бидат воспоставени од агенти на ФИДУЛИНК. *

Подготовка на документи кои треба да ги обезбеди клиентот: САМО ПРЕМИУМ ПАКЕТ

1. Економски модел (брошура за презентација)
2. Финансиски план повеќе од 3 години
3. Мапирање на ризикот на платформата, проценка на ризик со тестирање на вашата платформа како водечки, со обезбеден демо пристап (вклучувајќи ревизија за „анализа на ризик“
4. Опис на персонализираната контрола и постојаните процедури поврзани со вашата активност
5. Сметководствена постапка
6. Опис на интернет мониторинг и контрола и надворешни функции
7. Имплементација на механизми за внатрешна контрола (што треба да се воспостави) за усогласување со обврските во врска со спречување на перење пари и финансирање на тероризам (ВКЛУЧЕНО ВО ВАШИОТ ПАКЕТ Обезбеден од ФИДУЛИНК)
8. Опис на квалификациите и искуството кое покажува дека искуството на посоченото лице во борбата против перење пари и тероризам (да биде регрутиран службеник за усогласеност со АМЛ) има објавено оглас на ЛИНДЕИН. Можеме да го нацртаме образецот за реклама за да го објавиме на вашиот LINKEDIN и можеме да го објавиме и на нашиот LINKEDIN за дополнителни повратни информации. Во огласот ги наведуваме вашите податоци за контакт, интервјуата сами ги извршувате, ви ги испраќаме пристигнатите апликации, вашето следење.9. Идентификување и опис на ризиците за ML/FT (ризик на клиентите, ризик на производ/услуга, ризик поврзан со каналите за испорака на услуги, географски ризик, други извори на ризик)10. Опис на контролата на сите ризици BC/FT11. Прирачник за спречување перење пари и финансирање тероризам за персонал чии должности се однесуваат на барањата за имплементација за спречување на перење пари и финансирање тероризам.
9. Техничко досие Опис на мерките што треба да се спроведат за да се обезбеди соодветна обука на персоналот за спречување на перење пари и финансирање тероризам
10. Лист со податоци | Опис на одредбите што ќе се воспостават за да се обезбеди запознавање на новите и постојните вработени со системите, процедурите, политиките и другите документи за спречување на перење пари и финансирање тероризам применливи или неодамна усвоени во претпријатието
11. Изјава за идентификување на клиент и/или корисник без нивно физичко присуство
12. Детален опис на идентификацијата на клиентот (правно лице) без негово истовремено физичко присуство |
13. Опис на зголемена длабинска анализа и поедноставена длабинска анализа и обична длабинска анализа на клиент (физичко и правно лице)
14. Опис на процесот на идентификација на корисници (UBO)
15. Опис на процедурите за идентификација на осомничените
16. ОПИС НА МЕРКИТЕ ПРЕЗЕМЕНИ (ДА СЕ ПРЕЗЕМАТ) ЗА ЗАШТИТА НА ФОНДОВИТЕ НА КОРИСНИЦИТЕ
17. Опис чекор-по-чекор на видот на платежните услуги што треба да се обезбедат со пополнување на табелата посебно за секој тип на услуга
18. Опис на извршувањето на услугата, со назначување на сите заинтересирани страни, времиња на обработка, шема на проток на средства и услови на плаќање.
19. Изјава за тоа дали средствата на Корисникот ќе стигнат или не до сметките што ги одржува Апликантот додека ги обезбедува услугите

23: Целосна усогласеност воспоставена на лице место (вклучено во пакетот):

ЛИЦЕНЦА ЗА ПОСТАПКА ЕМИ СО ДОКУМЕНТИ КОМПЛЕТ 16999.00 € | ПРЕМИУМ ПОНУДА 2022 година 12 €

НАРАЧАЈТЕ КОМПАНИЈА БРЗО И ЛЕСНО НА ВАШИОТ ПАЗАР

Основање компанија во Литванија или купување клуч:

Поставувањето бизнис на нашиот пазар трае околу 10 минути. Тоа бара од вас да креирате сметка и да дадете информации за вашиот бизнис. Процесот е целосно онлајн.

За каква било валидација, ве молиме регистрирајте се онлајн, следејќи ги упатствата, кликнете на врската подолу:

ПОНУДА НА FIDULINK PREMIUM PACK (ПРЕМИУМ ПАКЕТ Регулирање на Crypto активност + EMI ЛИЦЕНЦА ВО ЛИТВАНИЈА вклучи создавање компанија)

ОПЦИЈА 1: НОВ УСТАВ

ЛИТВАНИЈА ПРЕМИУМ ПАКУВАЊЕ. 17999.00 € СПЕЦИЈАЛНА ПОНУДА 2022 г 13999.00 €

Консултации за конституирање на датотеката UAB
Обука и верификација на СИТЕ потребни документи
Купете UAB надвор од полица или ново вградување
Банкарска резервна сметка за капитален депозит (ново основање)
Подготовка и реализација на сите документи потребни за конституирање на вашиот нов УАБ (опција за нова конституција)
Избор на стопански дејности според регистарот
Домицилијантност 1 година (правна адреса)
Нотарски услуги
Нотарски такси (само според минималниот капитал)* доколку се очекува капитал поголем од 2 евра дополнителни такси.
Државна такса за промена или вградување (во зависност од опцијата)
Помош Воведување банка или промена на банка-корисник во зависност од опцијата
Електронски деловни документи (pdf)
Посветен агент за 1 година
Комплетно барање до добивање на лиценцата за основање електронски пари
Државни такси EMI лиценца
Застапеност на клиентот во текот на целиот процес (физички состанок, патување, барање, формулари, итн.)
Комплет за усогласеност е вклучен за вашата веб-страница
Збир на документи што треба да се достават до регистрите * (видете го списокот погоре)

Контактирајте не:

За сите дополнителни барања, посетете ја нашата веб-страница: www.fidulink.com

Можете исто така да го посетите нашиот пазар: marketplace-fidulink.com

За да не контактирате преку е-пошта: agent@fidulink.com

Ознаки на страницата:

EMI лиценца, лиценца за електронска институција за пари, компанија UAB во Литванија, EMI лиценца во Литванија, лиценца за електронска институција за пари во Литванија. Специјализирани адвокати со лиценца EMI во Литванија, Специјализирани адвокати со лиценца за електронска институција за пари во Литванија.